Urząd Skarbowy sprawdza przelewy Polaków
Świetnym przykładem na popularność bankowości internetowej w Polsce jest liczba transakcji przetworzonych w zeszłym roku. Według Krajowej Izby Rozliczeniowej, w 2023 roku w systemie Elixir zrealizowano aż 2,22 miliarda transakcji o łącznej wartości 8,47 biliona złotych. To wzrost w porównaniu do 2022 roku, kiedy to przetworzono 2,18 miliarda transakcji na kwotę 7,86 biliona złotych.
Nowe uprawnienia pracowników Urzędu Skarbowego
Nie wszyscy mają świadomość, że w kwestii transakcji internetowych istnieją ograniczenia prawne. To nie tylko możliwość kontrolowania kont bankowych, ale i robienie tego bez obowiązku informowania właściciela konta. Takie uprawnienia mają urzędnicy już od 2022 roku.
Na takie rzeczy w przelewach zwraca uwagę Urząd Skarbowy
Dokonując przelewu internetowego, warto mieć na uwadze, że może być on sprawdzany przez pracowników Urzędu Skarbowego. Szczególne zainteresowanie mogą wzbudzić wyższe kwoty przelewów, a już szczególnie wtedy, kiedy nie są powiązane z prowadzoną przez nas działalnością gospodarczą. Także i te niższe kwoty, ale wykonywane regularnie, mogą stać się obiektem zainteresowania Urzędu Skarbowego.
Na takie rzeczy w przelewach zwraca uwagę Urząd Skarbowy:
wysoka kwota przelewu
nietypowy tytuł przelewu
przelewy zagraniczne
przelewy od różnych nadawców na podobne kwoty
Banki mają obowiązek zgłaszania wszelkich podejrzanych transakcji do urzędów skarbowych oraz Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, który działa przy Ministerstwie Finansów. Oczywiście, nie chodzi o każdą transakcję na koncie, a urząd skarbowy nie ma możliwości weryfikowania wszystkich wpłat i wypłat z rachunków osobistych klientów banków, ponieważ byłoby to fizycznie niemożliwe.
Warto pamiętać, że Urząd skarbowy analizuje nie tylko bieżące przelewy, ale także ma prawo sprawdzić transakcje z przeszłości. Fiskus może zwrócić uwagę na przelewy dokonane nawet do 5 lat wstecz, jeśli uzna je za podejrzane.
Jakie przelewy zainteresują Urząd Skarbowy - poznaj szczegóły
Przelewy na wysokie kwoty, które wpływają na Twoje konto lub są realizowane z Twojego rachunku, mogą budzić zainteresowanie fiskusa. Dowiedz się z poniższej galerii, jakie kwoty mogą wzbudzić zainteresowanie Urzędu Skarbowego:
