Dziedziczenie pieniędzy z ZUS po zmarłym bliskim

Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) informuje, że średnia kwota zgromadzona na subkontach osób zmarłych wynosi około 29 tys. zł. Jak odzyskać pieniądze z ZUS? Można zyskać sporą kwotę!

Procedurę opisujemy na kolejnych planszach galerii zdjęć >>>

Procedura odzyskiwania pieniędzy z ZUS zależy od wielu czynników, w tym od wieku zmarłej osoby oraz jej członkostwa w OFE.

ZUS informuje osobę ubezpieczoną, która nie zawarła umowy z OFE, o tym, że musi ona złożyć pisemne oświadczenie o stosunkach majątkowych między nią a jej współmałżonkiem oraz o tym, że może wskazać osoby uprawnione do otrzymania środków po jej śmierci. Warto z tego skorzystać. Jeśli nie ma takiego wskazania, wówczas środki zapisane na subkoncie wchodzą do masy spadkowej.

– W przypadku śmierci osoby, która nie była członkiem OFE i dla której ZUS prowadził jedynie subkonto, ZUS – na podstawie jej wskazania – informuje osoby uprawnione do otrzymania środków zgromadzonych na subkoncie tej zmarłej osoby o tym, że mogą one złożyć wniosek o wypłatę, mimo że przepisy nie nakładają na ZUS takiego obowiązku – wyjaśniła dyrektor Departamentu Ubezpieczeń i Składek ZUS Ewa Kosowska.

Zobacz więcej informacji >>>

Podział środków na subkoncie następuje na podstawie wniosku osoby uprawnionej do tych środków, w oparciu o złożone wcześniej oświadczenie i wskazanie.

Środki zgromadzone na subkoncie zmarłego, które nie zostaną podzielone w zakresie, w jakim stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej, są przekazywane osobom wskazanym przez zmarłego, a jeśli nie ma takich osób, wówczas wchodzą w skład spadku.

Zobacz więcej informacji >>>

Jeżeli zmarła osoba osiągnęła wiek emerytalny lub posiadała subkonto w ZUS i jednocześnie nie była członkiem OFE, podział środków rozpoczyna się na wniosek osoby uprawnionej w ZUS.

Jeżeli podział zgromadzonych pieniędzy zaczyna się w OFE, fundusz emerytalny ma obowiązek w ciągu 14 dni zawiadomić ZUS o:
>osobach, na rzecz których nastąpił podział środków zgromadzonych na rachunku w OFE w razie śmierci osoby, dla której ZUS prowadzi subkonto,
>udziale tych osób w środkach zgromadzonych na rachunku w OFE.

Zobacz więcej informacji >>>